盛宝策略智融全球，慧启未来 ——中国银行打好现金管理服务组合拳

第八届进博会期间，中国银行举办“智融全球，慧启未来——全球现金管理助推高水平对外开放推介会”，以金融创新实践为进博会注入强劲动能。作为服务双循环新发展格局的金融排头兵，中行上海市分行依托集团全球服务网络与专业优势，在现金管理领域持续深耕，为企业搭建高效财资管理桥梁。

集团创新引领，打造全球财资管理新标杆

本次推介会上发布的“中银财资综合服务方案”是中国银行在全球现金管理领域的重要创新成果，涵盖“智启远航·中银财资智库”系列非金融服务与“慧聚全球·中银财资中枢”系列金融服务，实现产品服务从信息化到数智化，再到生态聚合的全面跃升。该方案以全球支撑、专业赋能、数智驱动、生态协同四维引擎为支柱，精准解决企业在全球账户管理、收付结算、资金统筹、避险增值、银企互联等领域的核心痛点。

截至目前，中国银行已实现“走出去”央企全球现金管理服务全覆盖，服务民营500强企业超六成，搭建跨境资金池千余个，成为“走出去”与“引进来”企业全球财资管理的首选合作伙伴。

全球资金智管，赋能企业跨境运营提效

作为中国银行服务上海国际金融中心建设的关键力量，中行上海市分行在跨境金融服务领域先行先试。依托强大的跨境资金清算能力与完备的境外服务网络，为跨国公司提供全链条综合服务。

在支持企业“走出去”过程中，聚焦央企司库建设需求，助力某在沪央企集团建成业界首个在岸全球财资中心，实现全球资金“看得见、管得住、调得动、用得好”；创新搭建额度共享资金池，以香港财资中心为枢纽，实现境外成员企业资金高效集中管理，搭配自贸区全功能资金池政策红利，提供跨境资金集中、收付结算、余缺调剂及汇兑一体化服务，让全球资金在岸便捷流转、高效增值。

面向“引进来”企业，打造定制化现金管理服务体系。针对境外企业跨境交易分账核算需求，创新融合非居民自由贸易账户与中银现金管理智慧簿记通产品，开发自由贸易账户直入账功能，大幅简化收款流程，提升资金到账效率，以精细化服务优化企业现金管理体验。

紧跟政策动向，引领资金池业务创新实践

中行上海市分行始终紧跟政策导向，将现金管理业务创新与政策红利释放深度结合，率先推动本外币一体化资金池业务落地生根。作为首批试点银行，在与上港集团成功合作落地在沪首个本外币一体化资金池业务基础上，今年又联手某世界 500强企业实现本外币一体化资金池 3.0 新政开启后的业务首发，开创了现金管理业务集约化发展新篇章。

今年在相关政策持续优化下，该行快速响应企业需求，为外资跨国企业集团、央企上市公司、民营企业集团等多家市场主体定制专属本外币一体化资金池服务方案，通过账户统筹、资金归集、额度管理等核心功能，协助企业充分运用政策便利，提升跨境资金运营管理效能。随着《上海国际金融中心进一步提升跨境金融服务便利化行动方案》印发，中行上海市分行持续优化现金管理服务流程，将政策要求转化为服务实效，让企业切实感受到政策红利。

展望未来，中行上海市分行将持续践行国有大行服务实体经济的使命担当，以创新全球现金管理服务支持上海国际金融中心建设，为高水平对外开放贡献金融力量，在全球经济格局深刻变革中，成为连接中国与世界的金融桥梁。

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